Дата последнего обновления: 24 июля 2026 г.
eBusiness Solutions OÜ — лицензированный поставщик корпоративных услуг в Эстонии (лицензия FIU000421). Как обязанный субъект эстонского и европейского законодательства о противодействии отмыванию денег мы применяем принцип «знай своего клиента» (KYC) до вступления в любые деловые отношения: устанавливаем личность клиента и его представителей, выявляем конечных бенефициарных собственников, проверяем статус политически значимого лица (PEP) и сверяем клиента с международными санкционными списками.
Мы не начинаем и не продолжаем сотрудничество с клиентами, в отношении которых невозможно провести надлежащую проверку. Вся полученная информация хранится конфиденциально в течение установленного законом срока и не раскрывается третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством.
eBusiness Solutions OÜ оказывает услуги юридического адреса, контактного лица, регистрации компаний и бухгалтерского сопровождения. Такая деятельность относится к услугам траста и компаний (TCSP), в связи с чем компания является обязанным субъектом в значении Закона Эстонии о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
Деятельность компании лицензирована и находится под надзором Бюро данных по отмыванию денег Эстонской Республики (Rahapesu Andmebüroo, FIU).
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Наименование | eBusiness Solutions OÜ |
| Регистрационный код | 16618432 |
| Номер НДС (KMKR) | EE102672239 |
| Лицензия TCSP | FIU000421 |
| Надзорный орган | Бюро данных по отмыванию денег (FIU) |
| Адрес | Tornimäe tn 7-169, 10145 Tallinn, Эстония |
Отмывание денег — это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению имуществом, полученным преступным путём. Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств для совершения террористических актов либо для поддержки лиц и организаций, причастных к терроризму.
Меры AML/CFT направлены на то, чтобы преступные доходы не попадали в легальную экономику, а корпоративные структуры не использовались для сокрытия реальных владельцев активов. Для поставщика корпоративных услуг это имеет прямое практическое значение: именно через регистрацию компаний, номинальные структуры и адреса чаще всего предпринимаются попытки скрыть бенефициара.
Соблюдение этих требований — не формальность. Оно защищает добросовестных клиентов: компания с прозрачной структурой и подтверждённым источником средств значительно быстрее проходит проверки в банках и платёжных учреждениях.
В своей деятельности мы руководствуемся эстонским законодательством и правом Европейского союза:
Эстония:
Европейский союз:
Готовность к новому пакету AML ЕС. С июля 2027 года начинают применяться Регламент (ЕС) 2024/1624 (AMLR) и Директива (ЕС) 2024/1640 (AMLD VI), а надзор переходит к общеевропейскому органу AMLA. Мы заранее приводим внутренние процедуры в соответствие с требованиями нового пакета, чтобы переход не отразился на обслуживании клиентов.
До начала деловых отношений и в ходе их продолжения мы применяем следующие меры:
4.1. Идентификация клиента и его представителей — установление личности на основании документа, удостоверяющего личность, либо средств электронной идентификации (ID-карта, e-Residency, Mobile-ID, Smart-ID), а также проверка полномочий представителя.
4.2. Установление конечных бенефициарных собственников (UBO) — выявление физических лиц, которые в конечном счёте владеют клиентом или контролируют его, включая анализ многоуровневых структур владения.
4.3. Изучение профиля клиента — сбор сведений о фактической и планируемой деятельности, корпоративной структуре, странах присутствия, контрагентах и целях использования наших услуг.
4.4. Установление источника средств и происхождения имущества — в объёме, соответствующем уровню риска конкретного клиента.
4.5. Проверка статуса политически значимого лица (PEP) — в отношении клиента, его бенефициаров и связанных с ними лиц, включая членов семьи и близких деловых партнёров.
4.6. Сверка с санкционными списками — проверка по санкционным перечням Европейского союза, ООН, а также иным применимым международным санкционным режимам.
4.7. Проверка на негативные упоминания — анализ открытых источников и СМИ на предмет сведений, влияющих на оценку риска.
Объём применяемых мер определяется уровнем риска, который мы присваиваем клиенту на основании внутренней оценки рисков. При этом учитываются, в частности:
Углублённая проверка (Enhanced Due Diligence) применяется при повышенном риске: мы запрашиваем дополнительные документы, подтверждение источника средств, разъяснения по структуре владения и характеру операций. Решение о вступлении в деловые отношения с клиентом высокого риска принимается на уровне руководства компании.
Проверка не заканчивается в момент заключения договора. В течение всего срока сотрудничества мы:
Периодичность пересмотра зависит от присвоенного уровня риска: чем выше риск, тем чаще проводится обновление данных.
При выявлении обстоятельств, указывающих на возможное отмывание денег, финансирование терроризма или нарушение санкционного режима, мы обязаны уведомить Бюро данных по отмыванию денег.
Обращаем внимание клиентов: законодательство прямо запрещает информировать клиента или третьих лиц о направлении такого уведомления, а также о том, что в отношении клиента ведётся или может вестись проверка (запрет на разглашение, «tipping-off»). Это требование закона, а не выбор компании, и мы обязаны соблюдать его без исключений.
eBusiness Solutions OÜ отказывает в оказании услуг и не вступает в деловые отношения, а при необходимости прекращает существующие, в следующих случаях:
Отказ от вступления в деловые отношения на этих основаниях не является дискриминацией и не подлежит обжалованию в общем порядке: он обусловлен прямыми требованиями закона.
9.1. Внутренние процедуры. Помимо настоящей публичной политики, в компании действуют детальные внутренние правила процедуры и правила оценки рисков, разработанные в соответствии с требованиями RahaPTS. Эти документы предназначены для внутреннего использования и предоставляются надзорным органам по запросу; публичный доступ к ним ограничен для сохранения эффективности применяемых методов контроля.
9.2. Ответственное лицо. В компании назначено лицо, ответственное за исполнение требований AML/CFT, сведения о котором переданы в Бюро данных по отмыванию денег. Ответственное лицо отвечает за применение процедур должной проверки, взаимодействие с надзорным органом и направление уведомлений о подозрительных операциях.
9.3. Обучение персонала. Сотрудники, участвующие в обслуживании клиентов, проходят регулярное обучение по вопросам противодействия отмыванию денег, выявления подозрительных признаков и применения санкционных ограничений.
9.4. Расчёты. Оплата услуг принимается исключительно безналичным путём с банковских счетов, открытых на имя клиента или контролируемого им юридического лица. Наличные расчёты не производятся.
Полученные в ходе должной проверки документы и сведения хранятся в течение всего срока деловых отношений и 5 лет после их прекращения. По предписанию надзорного органа срок хранения может быть продлён в порядке, установленном законом.
Информация хранится с соблюдением требований GDPR и стандартов информационной безопасности. Данные клиентов могут быть раскрыты исключительно:
а) договорным партнёрам компании — в объёме, необходимом для соблюдения требований AML/CFT; б) государственным и надзорным органам — в случаях, предусмотренных законом; в) на основании вступившего в законную силу судебного решения.
Подробнее об обработке персональных данных — в нашей Политике конфиденциальности.
Эффективность процедур KYC напрямую зависит от сотрудничества со стороны клиента. Полные и достоверные сведения, своевременное предоставление документов и готовность разъяснить структуру бизнеса ускоряют начало работы и снижают количество дополнительных запросов.
На практике задержки чаще всего вызваны не строгостью проверки, а неполным комплектом документов или расхождениями между заявленной и фактической деятельностью. Если у вас есть вопросы о том, какие документы потребуются в вашей ситуации, вы можете уточнить это заранее.
Мы оставляем за собой право обновлять настоящую политику при изменении законодательства, требований надзорного органа или внутренней практики компании. Актуальная редакция публикуется на этой странице с указанием даты последнего обновления. Рекомендуем периодически знакомиться с действующей версией.
По вопросам, связанным с настоящей политикой и применяемыми мерами AML/CFT: