Дата останнього оновлення: 24 липня 2026 р.
eBusiness Solutions OÜ — ліцензований постачальник корпоративних послуг в Естонії (ліцензія FIU000421). Як зобов’язаний суб’єкт естонського та європейського законодавства про протидію відмиванню коштів ми застосовуємо принцип «знай свого клієнта» (KYC) до вступу в будь-які ділові відносини: встановлюємо особу клієнта та його представників, виявляємо кінцевих бенефіціарних власників, перевіряємо статус політично значущої особи (PEP) та звіряємо клієнта з міжнародними санкційними списками.
Ми не починаємо і не продовжуємо співпрацю з клієнтами, щодо яких неможливо провести належну перевірку. Вся отримана інформація зберігається конфіденційно протягом встановленого законом терміну і не розкривається третім особам, за винятком випадків, прямо передбачених законодавством.
eBusiness Solutions OÜ надає послуги юридичної адреси, контактної особи, реєстрації компаній та бухгалтерського супроводу. Така діяльність належить до послуг трастів та компаній (TCSP), у зв’язку з чим компанія є зобов’язаним суб’єктом у значенні Закону Естонії про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Діяльність компанії ліцензована та перебуває під наглядом Бюро даних про відмивання грошей Естонської Республіки (Rahapesu Andmebüroo, FIU).
| Параметр | Значення |
|---|---|
| Найменування | eBusiness Solutions OÜ |
| Реєстраційний код | 16618432 |
| Номер ПДВ (KMKR) | EE102672239 |
| Ліцензія TCSP | FIU000421 |
| Наглядовий орган | Бюро даних про відмивання грошей (FIU) |
| Адреса | вул. Торнімяе, 7-169, Таллінн, Естонія, 10145 |
Відмивання коштів — це надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню майном, одержаним злочинним шляхом. Фінансування тероризму — надання або збір коштів для вчинення терористичних актів або для підтримки осіб і організацій, причетних до тероризму.
Заходи AML/CFT спрямовані на те, щоб злочинні доходи не потрапляли до легальної економіки, а корпоративні структури не використовувалися для приховування реальних власників активів. Для постачальника корпоративних послуг це має пряме практичне значення: саме через реєстрацію компаній, номінальні структури та адреси найчастіше робляться спроби приховати бенефіціара.
Дотримання цих вимог — не формальність. Воно захищає добросовісних клієнтів: компанія з прозорою структурою та підтвердженим джерелом коштів значно швидше проходить перевірки в банках та платіжних установах.
У своїй діяльності ми керуємося естонським законодавством та правом Європейського Союзу:
Естонія:
Європейський Союз:
Готовність до нового пакета AML ЄС. З липня 2027 року починають застосовуватися Регламент (ЄС) 2024/1624 (AMLR) та Директива (ЄС) 2024/1640 (AMLD VI), а нагляд переходить до загальноєвропейського органу AMLA. Ми заздалегідь приводимо внутрішні процедури у відповідність до вимог нового пакета, щоб перехід не позначився на обслуговуванні клієнтів.
До початку ділових відносин та в ході їх продовження ми застосовуємо такі заходи:
4.1. Ідентифікація клієнта та його представників — встановлення особи на підставі документа, що посвідчує особу, або засобів електронної ідентифікації (ID-картка, e-Residency, Mobile-ID, Smart-ID), а також перевірка повноважень представника.
4.2. Встановлення кінцевих бенефіціарних власників (UBO) — виявлення фізичних осіб, які в кінцевому підсумку володіють клієнтом або контролюють його, включно з аналізом багаторівневих структур володіння.
4.3. Вивчення профілю клієнта — збір відомостей про фактичну та заплановану діяльність, корпоративну структуру, країни присутності, контрагентів та цілі використання наших послуг.
4.4. Встановлення джерела коштів та походження майна — в обсязі, що відповідає рівню ризику конкретного клієнта.
4.5. Перевірка статусу політично значущої особи (PEP) — щодо клієнта, його бенефіціарів та пов’язаних з ними осіб, включно із членами сім’ї та близькими діловими партнерами.
4.6. Звірка із санкційними списками — перевірка за санкційними переліками Європейського Союзу, ООН, а також іншими застосовними міжнародними санкційними режимами.
4.7. Перевірка на негативні згадки — аналіз відкритих джерел та ЗМІ на предмет відомостей, що впливають на оцінку ризику.
Обсяг застосовуваних заходів визначається рівнем ризику, який ми присвоюємо клієнту на підставі внутрішньої оцінки ризиків. При цьому враховуються, зокрема:
Поглиблена перевірка застосовується при підвищеному ризику: ми запитуємо додаткові документи, підтвердження джерела коштів, роз’яснення щодо структури володіння та характеру операцій. Рішення про вступ у ділові відносини з клієнтом високого ризику ухвалюється на рівні керівництва компанії.
Перевірка не закінчується в момент укладення договору. Протягом усього терміну співпраці ми:
Періодичність перегляду залежить від присвоєного рівня ризику: що вищий ризик, то частіше проводиться оновлення даних.
При виявленні обставин, що вказують на можливе відмивання коштів, фінансування тероризму або порушення санкційного режиму, ми зобов’язані повідомити Бюро даних про відмивання грошей.
Звертаємо увагу клієнтів: законодавство прямо забороняє інформувати клієнта або третіх осіб про направлення такого повідомлення, а також про те, що щодо клієнта ведеться або може вестися перевірка (заборона на розголошення, «tipping-off»). Це вимога закону, а не вибір компанії, і ми зобов’язані дотримуватися її без винятків.
eBusiness Solutions OÜ відмовляє в наданні послуг і не вступає в ділові відносини, а за необхідності припиняє існуючі, у таких випадках:
Відмова від вступу в ділові відносини на цих підставах не є дискримінацією і не підлягає оскарженню в загальному порядку: вона обумовлена прямими вимогами закону.
9.1. Внутрішні процедури. Окрім цієї публічної політики, у компанії діють детальні внутрішні правила процедури та правила оцінки ризиків, розроблені відповідно до вимог RahaPTS. Ці документи призначені для внутрішнього використання та надаються наглядовим органам за запитом; публічний доступ до них обмежений для збереження ефективності застосовуваних методів контролю.
9.2. Відповідальна особа. У компанії призначено особу, відповідальну за виконання вимог AML/CFT, відомості про яку передано до Бюро даних про відмивання грошей. Відповідальна особа відповідає за застосування процедур належної перевірки, взаємодію з наглядовим органом та направлення повідомлень про підозрілі операції.
9.3. Навчання персоналу. Співробітники, які беруть участь в обслуговуванні клієнтів, проходять регулярне навчання з питань протидії відмиванню коштів, виявлення підозрілих ознак та застосування санкційних обмежень.
9.4. Розрахунки. Оплата послуг приймається виключно безготівковим шляхом з банківських рахунків, відкритих на ім’я клієнта або контрольованої ним юридичної особи. Готівкові розрахунки не проводяться.
Отримані в ході належної перевірки документи та відомості зберігаються протягом усього терміну ділових відносин та 5 років після їх припинення. За приписом наглядового органу термін зберігання може бути продовжений у порядку, встановленому законом.
Інформація зберігається з дотриманням вимог GDPR та стандартів інформаційної безпеки. Дані клієнтів можуть бути розкриті виключно:
а) договірним партнерам компанії — в обсязі, необхідному для дотримання вимог AML/CFT; б) державним та наглядовим органам — у випадках, передбачених законом; в) на підставі судового рішення, що набрало законної сили.
Детальніше про обробку персональних даних — у нашій Політиці конфіденційності.
Ефективність процедур KYC напряму залежить від співпраці з боку клієнта. Повні та достовірні відомості, своєчасне надання документів та готовність роз’яснити структуру бізнесу прискорюють початок роботи та знижують кількість додаткових запитів.
На практиці затримки найчастіше викликані не суворістю перевірки, а неповним комплектом документів або розбіжностями між заявленою та фактичною діяльністю. Якщо у вас є питання про те, які документи знадобляться у вашій ситуації, ви можете уточнити це заздалегідь.
Ми залишаємо за собою право оновлювати цю політику при зміні законодавства, вимог наглядового органу або внутрішньої практики компанії. Актуальна редакція публікується на цій сторінці із зазначенням дати останнього оновлення. Рекомендуємо періодично знайомитися з чинною версією.
З питань, пов’язаних із цією політикою та застосовуваними заходами AML/CFT: