О себе
Я — операционный менеджер и специалист по комплаенсу eBusiness Solutions OÜ с более чем 10-летним опытом работы в сфере финансовых услуг, операционного управления, AML/KYC и корпоративного обслуживания.
Моя работа находится на стыке регуляторных требований и ежедневных бизнес-процессов. Я выстраиваю и сопровождаю процессы онбординга, проверки клиентов и мониторинга, помогая компании соблюдать требования законодательства и одновременно делать внутренние процедуры понятными и эффективными.
Я ежедневно работаю с нерезидентами и e-резидентами, ведущими деятельность в разных юрисдикциях, и помогаю выстраивать процессы с учетом требований банков, платежных учреждений, регуляторов и налоговых органов.
Профессиональный опыт и компетенции
- Операционный менеджер и специалист по комплаенсу eBusiness Solutions OÜ
- Более 10 лет опыта в сфере финансовых услуг, операционного управления и корпоративного администрирования
- Практический опыт применения процедур AML/KYC, Customer Due Diligence (CDD) и мониторинга клиентов
- Опыт работы в рамках требований эстонского и европейского законодательства в сфере AML/CFT
- Практический опыт взаимодействия с Налогово-таможенным департаментом Эстонии (EMTA), банками и платежными учреждениями по вопросам клиентского онбординга, комплаенса и отчетности
Экспертиза и направления работы
- AML/CFT-комплаенс, KYC, Customer Due Diligence (CDD) и мониторинг клиентов
- Онбординг корпоративных клиентов в банках и платежных учреждениях (EMI), включая сопровождение нестандартных и сложных случаев
- VAT-комплаенс для трансграничной электронной коммерции, включая OSS и IOSS
- Операционное сопровождение нерезидентов и e-резидентов, ведущих бизнес через эстонские компании
- Практические вопросы налогового резидентства, постоянного представительства и экономического присутствия (substance)
- Операционная организация работы эстонской компании: документооборот, контроль сроков и внутренних процедур
О чем я пишу
Я пишу о практических аспектах ведения бизнеса, которые не всегда очевидны на этапе регистрации компании. В основе моих публикаций — требования законодательства, официальные руководства EMTA, правила AML/KYC и актуальные требования банков и платежных учреждений.
Особое внимание я уделяю ситуациям, которые возникают на практике: отказам или дополнительным вопросам при открытии счета, сложностям при прохождении KYC, требованиям к подтверждению деятельности и substance, VAT и OSS/IOSS, а также другим вопросам, с которыми сталкиваются нерезиденты при ведении бизнеса в Эстонии.
Моя цель — объяснить сложные требования понятным языком, показать их практическое применение и помочь предпринимателю понять, какие из них относятся именно к его ситуации.
