Про мене
Я — операційний менеджер та спеціаліст з комплаєнсу в eBusiness Solutions OÜ з понад 10-річним досвідом роботи у сфері фінансових послуг, операційного управління, AML/KYC та корпоративного обслуговування.
Моя робота лежить на перетині регуляторних вимог і щоденних бізнес-процесів. Я вибудовую та супроводжую процеси онбордингу, перевірки клієнтів і моніторингу, допомагаючи компанії дотримуватися вимог законодавства й одночасно робити внутрішні процедури зрозумілими та ефективними.
Я щодня працюю з нерезидентами та е-резидентами, які ведуть діяльність у різних юрисдикціях, і допомагаю налаштовувати процеси з урахуванням вимог банків, платіжних установ, регуляторів і податкових органів.
Професійний досвід та компетенції
Операційний менеджер та спеціаліст з комплаєнсу в eBusiness Solutions OÜ
Понад 10 років досвіду у сфері фінансових послуг, операційного управління та корпоративного адміністрування
Практичний досвід застосування процедур AML/KYC, Customer Due Diligence (CDD) та моніторингу клієнтів
Глибоке розуміння вимог естонського та європейського законодавства у сфері AML/CFT
Успішний практичний досвід взаємодії з Податково-митним департаментом Естонії (EMTA), банками та платіжними установами з питань онбордингу клієнтів, комплаєнсу та звітності
Експертиза та напрями роботи
AML/CFT-комплаєнс, KYC, Customer Due Diligence (CDD) та моніторинг клієнтів
Онбординг корпоративних клієнтів у банках та платіжних установах (EMI), включаючи супровід нестандартних та складних випадків
VAT-комплаєнс для транскордонної електронної комерції, включаючи режими OSS та IOSS
Операційний супровід нерезидентів та е-резидентів, які ведуть бізнес через естонські компанії
Практичні питання податкового резидентства, постійного представництва та економічної присутності (substance)
Операційна організація роботи естонської компанії: документообіг, контроль термінів та внутрішніх процедур
Про що я пишу
Я пишу про практичні аспекти ведення бізнесу, які не завжди очевидні на етапі реєстрації компанії. В основі моїх публікацій — вимоги законодавства, офіційні керівництва EMTA, правила AML/KYC та актуальні вимоги банків і платіжних установ.
Особливу увагу я приділяю ситуаціям, що виникають у реальному житті: відмовам чи додатковим запитам при відкритті рахунку, складнощам під час проходження KYC, вимогам щодо підтвердження діяльності та substance, VAT та OSS/IOSS, а також іншим питанням, з якими стикаються нерезиденти при веденні бізнесу в Естонії.
Моя мета — пояснити складні регуляторні вимоги простою мовою, показати їхнє практичне застосування та допомогти підприємцю зрозуміти, які саме з них стосуються його ситуації.
