Data da última atualização: 24 de julho de 2026
eBusiness Solutions OÜ é um Provedor Licenciado de Serviços de Gestão Empresarial e Fideicomisso (TCSP) na Estônia (licença nº FIU000421). Como entidade sujeita nos termos da legislação estoniana e europeia de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), aplicamos estritamente o princípio do Conheça Seu Cliente (KYC) antes de estabelecer qualquer relação de negócios. Verificamos a identidade do cliente e de seus representantes, identificamos os beneficiários efetivos (UBOs), verificamos o status de Pessoa Politicamente Exposta (PEP) e consultamos os clientes em listas de sanções financeiras internacionais.
Não iniciamos nem mantemos relações de negócios com clientes em relação aos quais as medidas obrigatórias de diligência devida não possam ser realizadas. Todas as informações coletadas são mantidas sob estrito sigilo durante o prazo legal de conservação e não são divulgadas a terceiros, exceto quando expressamente previsto em lei.
eBusiness Solutions OÜ fornece serviços de endereço fiscal, pessoa de contato, constituição de empresas e suporte contábil. Essas atividades enquadram-se na categoria de Serviços de Fideicomisso e Gestão Empresarial (TCSP), estabelecendo a empresa como uma entidade obrigada nos termos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo da Estônia (RahaPTS).
As operações da empresa são totalmente licenciadas e supervisionadas pela Unidade de Inteligência Financeira da República da Estônia (Rahapesu Andmebüroo / FIU).
| Parâmetro | Valor |
|---|---|
| Razão Social | eBusiness Solutions OÜ |
| Código de Registro | 16618432 |
| Número de IVA (KMKR) | EE102672239 |
| Licença TCSP | FIU000421 |
| Autoridade de Supervisão | Unidade de Inteligência Financeira (FIU) |
| Endereço Sede | Tornimäe tn 7-169, 10145 Tallinn, Estônia |
A Lavagem de Dinheiro é a conversão, transferência ou dissimulação de bens provenientes de atividades criminosas para fazer com que a sua origem pareça legítima. O Financiamento do Terrorismo é a prestação ou coleta de fundos com a intenção de que sejam utilizados para cometer atos terroristas ou apoiar indivíduos/entidades envolvidos em terrorismo.
As medidas de AML/CFT visam evitar que produtos ilícitos entrem na economia legítima e garantir que as estruturas corporativas não sejam exploradas para ocultar o beneficiário efetivo. Para um provedor de serviços corporativos, isso possui significado operacional direto: constituição de empresas, estruturas nominais e endereços fiscais são frequentemente visados para ocultar o controle real.
A conformidade legal não é mera formalidade. Ela protege os clientes legítimos: empresas com estruturas de propriedade transparentes e fontes comprovadas de fundos passam pelas verificações de conformidade bancária e de instituições de pagamento de forma significativamente mais rápida.
Nossas atividades são regidas pela legislação estoniana e pela legislação da União Europeia:
Estônia:
Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo;
Lei de Sanções Internacionais;
Diretrizes e avisos consultivos emitidos pela Unidade de Inteligência Financeira.
União Europeia:
Diretiva (UE) 2015/849 (AMLD IV) e Diretiva (UE) 2018/843 (AMLD V), transpostas para o direito estoniano;
Regulamento Delegado da Comissão (UE) 2016/1675 relativo aos países terceiros de alto risco;
Regulamentos da UE sobre medidas restritivas e sanções internacionais.
Preparação para o Novo Pacote de AML da UE:
A partir de julho de 2027, o Regulamento (UE) 2024/1624 (AMLR) e a Diretiva (UE) 2024/1640 (AMLD VI) entrarão em pleno vigor, com os poderes de supervisão transitando para a Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE (AMLA). Estamos ajustando proativamente nossos controles internos para garantir alinhamento prévio e contínuo, sem interrupção dos serviços aos clientes.
Antes de estabelecer uma relação de negócios e durante o seu decorrer, aplicamos as seguintes medidas de diligência devida:
4.1. Identificação do Cliente e Representantes: Verificação da identidade mediante documentos de identidade oficiais válidos ou ferramentas de identificação eletrônica (ID-card, e-Residency, Mobile-ID, Smart-ID), bem como validação dos poderes de representação.
4.2. Identificação dos Beneficiários Efetivos (UBOs): Identificação das pessoas físicas que em última análise possuem ou controlam o cliente, incluindo a análise de cadeias de propriedade multinível.
4.3. Análise do Perfil do Cliente: Coleta de informações sobre operações comerciais atuais e planejadas, estruturas corporativas, jurisdições de atuação, principais parceiros e a finalidade da utilização dos nossos serviços.
4.4. Verificação da Origem dos Fundos e do Patrimônio: Conduzida de forma proporcional ao nível de risco atribuído ao cliente específico.
4.5. Triagem do Status de PEP: Verificação do cliente, beneficiários efetivos e pessoas conexas (membros da família e parceiros próximos) quanto ao status de Pessoa Politicamente Exposta.
4.6. Consulta a Listas de Sanções: Verificação de registros em listas de sanções financeiras internacionais da União Europeia, ONU e outras aplicáveis.
4.7. Pesquisa em Mídias Desfavoráveis (Adverse Media): Realização de buscas em fontes abertas e veículos de comunicação para avaliar riscos reputacionais e jurídicos.
A extensão das medidas de diligência devida aplicadas é ditada pelo nível de risco atribuído ao cliente com base em nossa avaliação interna de risco. Os fatores considerados incluem:
Ramo de Atividade: Setores de alto risco ou regulamentados (criptoativos, serviços de pagamento, jogos de azar, comércio de bens de duplo uso);
Fatores Geográficos: País de constituição, residência dos UBOs, mercados-alvo e conexões com jurisdições de alto risco nos termos do Regulamento (UE) 2016/1675;
Complexidade: Estruturas corporativas opacas ou em camadas complexas;
Status de PEP;
Canal de Admissão: Processo não presencial vs. presença física;
Perfil de Transações: Natureza e volume esperados das atividades.
A Diligência Devida Reforçada (EDD) é aplicada em cenários de alto risco: solicitamos documentação adicional, comprovação formal da origem dos fundos e justificativa comercial detalhada para estruturas de propriedade complexas. A aprovação final para aceitação de clientes de alto risco cabe exclusivamente à alta administração.
As verificações de conformidade não terminam na fase de admissão. Ao longo da relação de negócios, nós:
Mantemos atualizadas as informações sobre o cliente e UBOs através de revisões periódicas;
Monitoramos alterações nas estruturas de propriedade, órgãos de administração e escopo de atuação;
Realizamos novas consultas periódicas nas listas de sanções internacionais em constante atualização;
Avaliamos se as atividades corporativas em curso se alinham aos perfis de negócios declarados.
A frequência da revisão depende do nível de risco atribuído: classificações de risco mais elevadas exigem atualizações mais frequentes.
Quando houver indícios de possível lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou evasão de sanções, somos legalmente obrigados a enviar um Relatório de Atividade Suspeita (SAR) à Unidade de Inteligência Financeira.
Aviso aos Clientes: A legislação aplicável proíbe estritamente informar o cliente ou terceiros sobre a submissão de um SAR ou sobre a condução de uma investigação regulatória (proibição de revelação / tipping-off prohibition). Esta é uma obrigação legal absoluta que devemos cumprir rigorosamente e sem exceção.
eBusiness Solutions OÜ recusará a admissão, declinará a prestação de serviços ou encerrará relações de negócios existentes nos seguintes casos:
Incapacidade de concluir as medidas obrigatórias de Diligência Devida do Cliente devido a documentos ausentes, incompletos ou falsos;
Suspeita fundamentada do envolvimento do cliente em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outra atividade ilegal;
Inclusão do cliente, beneficiário efetivo ou entidade relacionada em listas de sanções internacionais;
Motivos razoáveis para crer que o requerente atua como interposta pessoa (testa de ferro) para ocultar o real UBO;
Estruturas de propriedade deliberadamente complexas ou opacas, sem justificativa econômica clara;
Capital social substancial representado por ações ao portador;
Vínculos substanciais com jurisdições de alto risco listadas no Regulamento (UE) 2016/1675 sem um propósito comercial legítimo e comprovável;
Operações comerciais incompatíveis com os padrões legais da Estônia ou da UE.
A recusa em celebrar uma relação de negócios por esses motivos não constitui discriminação e não é passível de recurso por procedimentos administrativos padrão, uma vez que decorre de obrigações legais imperativas.
9.1. Regras Internas: Além desta política pública, a empresa aplica Regras Internas de Procedimento e políticas de Avaliação de Risco elaboradas em total conformidade com a RahaPTS. Estes manuais internos são confidenciais para manter a eficácia dos controles e são divulgados exclusivamente a autoridades de supervisão mediante solicitação.
9.2. Encarregado de Conformidade (Compliance Officer): A empresa nomeou um Oficial de Conformidade AML encarregado, registrado na FIU, responsável pela supervisão do CDD, ligação regulatória e envio de SARs.
9.3. Treinamento de Funcionários: Todos os colaboradores envolvidos na gestão de clientes passam por treinamentos periódicos em AML/CFT sobre indicadores de suspeita (red flags), mudanças regulatórias e aplicação de sanções.
9.4. Controle de Pagamentos: O pagamento pelos serviços é aceito estritamente via transferência bancária a partir de contas abertas em nome do cliente ou de sua pessoa jurídica. Transações em dinheiro são proibidas.
Os documentos e dados coletados durante os procedimentos de CDD são conservados durante toda a relação de negócios e por 5 anos após o seu encerramento. Este período pode ser prorrogado por determinação da autoridade de supervisão, conforme previsto em lei.
Os dados são armazenados em conformidade com as regras do GDPR e padrões de segurança. As informações só podem ser divulgadas exclusivamente para:
Parceiros contratuais — estritamente conforme necessário para cumprir requisitos legais de AML/CFT;
Órgãos de fiscalização estatais — quando exigido por lei;
Autoridades judiciais — mediante ordem judicial vinculativa.
Para mais detalhes sobre o tratamento de dados pessoais, consulte nossa Política de Privacidade.
A velocidade e a eficiência do processo de KYC dependem diretamente da cooperação do cliente. Documentação clara, respostas rápidas e informações comerciais transparentes minimizam atrasos.
Na prática, os atrasos raramente são causados pelo rigor regulatório em si, mas sim pelo envio de documentação incompleta ou divergências entre as atividades declaradas e as reais. Se você tiver dúvidas sobre os requisitos documentais para a sua estrutura, entre em contato conosco antes de enviar a solicitação.
Reservamo-nos o direito de atualizar periodicamente esta política para refletir alterações na legislação, orientações regulatórias ou protocolos internos de conformidade. A versão atualizada é publicada nesta página com a data da última revisão.
Para dúvidas relativas a esta Política ou aos procedimentos de conformidade AML/CFT:
Razão Social: eBusiness Solutions OÜ
Código de Registro: 16618432
Número de IVA (KMKR): EE102672239
Licença TCSP: FIU000421
Autoridade de Supervisão: Unidade de Inteligência Financeira (FIU)
E-mail: info@legaladdressinestonia.com
Telefone: +372 5691 0000
Endereço: Tornimäe tn 7-169, 10145 Tallinn, Estônia